信合社爆挪用客戶存款!金管會今開罰花蓮二信 | 全台ATM分佈網
2021年2月8日—記者王孟倫/台北報導〕花蓮二信爆出員工盜領案件,包括:「偽刻客戶印章」、「偷換客戶存摺」等!金管會今天公布最新裁罰,由於花蓮二信 ...
花蓮二信員工違法挪用盜領客戶款項,今天遭金管會開罰(記者王孟倫攝)
〔記者王孟倫/台北報導〕花蓮二信爆出員工盜領案件,包括:「偽刻客戶印章」、「偷換客戶存摺」等!金管會今天公布最新裁罰,由於花蓮二信未能確實執行內部內稽內控,總計有4項缺失,衍生員工挪用客戶款項情事,時間約2個月,因此,依據「信用合作社法」第45條規定,處以該社罰鍰9萬元。
近幾年,本國銀行多次傳出客戶存款遭理專盜領A走,而信合社同樣也有客戶款項被違法挪用。
請繼續往下閱讀...
根據金管會發布的裁罰命令指出,花蓮二信遭開罰的原因包括:第一、對於存摺換發內部控制有欠妥適:雖該設已定有「存摺換發」規定,但是,卻沒有妥善控管機制,結果,導致櫃員可在未經主管電腦放行,且未持有客戶舊存摺情況下,直接由櫃員以毀損名義,利用櫃員端末機自行寫入磁條,完成辦理存摺換發作業。
之後,該櫃員又偽刻客戶印章,開立取款憑條及自行驗印後,盜領客戶存款。
第二,未落實執行空白存摺之管理作業:該社以「毀損補發名義」辦理之新存摺,結果,未實際送交有權簽章人員簽署核發,覆核主管人員沒有落實空白存摺管理規範盤點作業,即於統計日報表蓋章,換言之,對空白存摺之管理已「流於形式」。
第三,未落實執行代收稅費款相關規定:該社作業主管,沒有確實監督櫃員辦理代收稅費款項作業,是否有未入帳之單據。
第四,未落實督導員工遵循行為準則規範:該社內部規範雖有明訂員工不得從事股票、期貨等投機性買賣行為,不過,沒有確實監督,後續衍生出員工挪用客戶款項情事。
對此,金管會根據「信用合作社法」第21條授權所定「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,開罰花蓮二信9萬元。
不過,外界也好奇,為何過去銀行理專盜領案件,開罰動輒數百萬、甚至千萬元起跳,但花蓮二信僅罰個位數、只有9萬元而已?
金管會銀行局表示,信合社與銀行的規模與結構...
(活動結束)「開學繳費台灣Pay、花蓮二信好搭Pay」 | 全台ATM分佈網
[請益] 花蓮二信考試心得 | 全台ATM分佈網
信合社爆挪用客戶存款!金管會今開罰花蓮二信 | 全台ATM分佈網
有限責任花蓮第二信用合作社官方網站 | 全台ATM分佈網
花蓮二信 | 全台ATM分佈網
花蓮二信 | 全台ATM分佈網
花蓮二信好嗎– 全省銀行資訊 | 全台ATM分佈網
花蓮二信靠IT進軍大都會服務樣樣客製連支票都可印照片 | 全台ATM分佈網
基隆市暖暖區哪裡有【基隆第一信用合作社ATM】
所在位置:碇內分社ATM所屬銀行:基隆第一信用合作社詳細地址:基隆市暖暖區源遠路226巷33號1-2樓
台北市士林區哪裡有【台北市第五信用合作社ATM】
所在位置:天母分社ATM所屬銀行:台北市第五信用合作社詳細地址:台北市士林區德行東路15號
花蓮縣壽豐鄉哪裡有【花蓮第一信用合作社ATM】
所在位置:門諾醫院壽豐分院ATM所屬銀行:花蓮第一信用合作社詳細地址:花蓮縣壽豐鄉共和村魚池52號
宜蘭縣頭城鎮哪裡有【宜蘭信用合作社ATM】
所在位置:頭城分社ATM所屬銀行:宜蘭信用合作社詳細地址:宜蘭縣頭城鎮青雲路三段136號
花蓮縣花蓮市哪裡有【花蓮市農會ATM】
所在位置:花蓮市自強ATM所屬銀行:花蓮市農會詳細地址:花蓮縣花蓮市富國路20號
高雄市仁武區哪裡有【花蓮第一信用合作社ATM】
所在位置:仁武分社ATM所屬銀行:花蓮第一信用合作社詳細地址:高雄市仁武區仁雄路15號
台中市南區哪裡有【台中市第二信用合作社ATM】
所在位置:東南分社ATM所屬銀行:台中市第二信用合作社詳細地址:台中市南區復興路三段156號
桃園市八德區哪裡有【新竹第一信用合作社ATM】
所在位置:八德分社ATM所屬銀行:新竹第一信用合作社詳細地址:桃園市八德區東勇北路480號
澎湖縣湖西鄉哪裡有【澎湖第二信用合作社ATM】
所在位置:民航機場ATM所屬銀行:澎湖第二信用合作社詳細地址:澎湖縣湖西鄉隘門村126-1號
基隆市暖暖區哪裡有【基隆市第二信用合作社ATM】
所在位置:暖暖分社ATM所屬銀行:基隆市第二信用合作社詳細地址:基隆市暖暖區暖暖街87號
新竹縣芎林鄉哪裡有【新竹第一信用合作社ATM】
所在位置:芎林分社ATM所屬銀行:新竹第一信用合作社詳細地址:新竹縣芎林鄉文山路648號
新北市蘆洲區哪裡有【新北市淡水信用合作社ATM】
所在位置:蘆洲分社ATM所屬銀行:新北市淡水信用合作社詳細地址:新北市蘆洲區中山二路60號1樓及2樓
彰化縣和美鎮哪裡有【彰化第十信用合作社ATM】
所在位置:和美分社ATM所屬銀行:彰化第十信用合作社詳細地址:彰化縣和美鎮和卿路34號
基隆市仁愛區哪裡有【基隆市第二信用合作社ATM】
所在位置:廟口分社ATM所屬銀行:基隆市第二信用合作社詳細地址:基隆市仁愛區愛三路37號
新竹縣新豐鄉哪裡有【新竹第三信用合作社ATM】
所在位置:新豐分社ATM所屬銀行:新竹第三信用合作社詳細地址:新竹縣新豐鄉建興路一段146號