超商換點數ATM狂提款民眾被銀行認定洗錢鎖卡了 | 全台ATM分佈網
2021年5月2日—民眾在超商ATM提款或轉帳,可參與各金融機構與超商合作的積點活動。但被民眾發現有利可圖,透過多次小額提領現金的方式,快速累積超商點 ...
民眾在超商ATM提款或轉帳,可參與各金融機構與超商合作的積點活動。但被民眾發現有利可圖,透過多次小額提領現金的方式,快速累積超商點數,再用點數換取禮券與禮品套利。然而,此種行為小心遭銀行認定有洗錢風險,最後被鎖卡,不能再使用。
台灣人領錢最常去的不是銀行,而是超商ATM,原因是據點多,且24小時營業。隨著數位帳戶興起,許多銀行會提供跨行提款免收手續費優惠次數,也增加民眾在超商ATM領錢的意願。
不僅如此,銀行也與超商業者合作,推出積點活動,例如中信銀與台新銀就分別與7-11、全家超商推出交易贈點活動,民眾只要達成某項條件,就可兌換超商購物金、電商折價券,或是免費電影票等,雖然金額不高,但累積起來也是可觀數字。
有民眾就透過這種跨行交易「洗點數」的方式,一個月累積上百點,省下好幾頓早餐錢,或是當有想看的電影時換成電影票,直接省下數百元。也有民眾為了洗點數,「霸佔」超商ATM非常久,影響其他想要操作ATM進行交易的民眾,結果引發衝突。
然而,這種超商ATM「洗點數」行為,不僅造成其他使用者困擾,跨行交易若過於頻繁,還得小心被銀行認定有洗錢風險,甚至鎖提款卡。有民眾因為被某外商銀行內控系統偵測出頻繁提領,行員致電關切,但因為無法說...
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